Glädjande nog använder allt fler Försäkringsrådgivarna som sin Finansiella Rådgivare, eller ska vi säga Livsplanerare, för det är faktiskt mer vad det handlar om. Redan under 80-talet kom ekonomen Thomas J. Leonard i Seattle till insikt om att uppdragivarna inte hade emotionella issues som behövde ”coachas”, utan vad de behövde var en tuff sparringpartner som kunde hjälpa dem att sortera visioner och drömmar, sätta mål och planera framåt. Och det är precis så vi arbetar. Tillsammans går vi igenom bl a följande fyra punkter…
- Målsättning – Vad vill du ha uppnått? Och när? Beskrivs i både individuella och ekonomiska termer: framgångsrikt företagande, ekonomiskt oberoende, boendesituation, trygghet för familjen, o s v. En tidsaxel visar när delmålen ska ha nåtts.
- Nulägesnalays – Här är det inte fråga om visioner längre utan om dagens verklighet. Hur ser det ut idag? I kronor och ören? I din personliga tillfredställelse? Hur har utvecklingen varit under de senaste åren? Och framför allt – vad kan du förvänta dig för resultat om du fortsätter på samma sätt som idag.
- Strategi – Vad kan du göra? Med bas i den nuvarande verksamheten finns många vägar att gå, naturligtvis olika för olika företag och personer. Till exempel nytt målgruppstänk, förstärkt säljkraft, samgående, kapital- och kompetenstillskott, nya produkter och tjänster. Eller tvärtom – earn out, försäljning, pension.
- Handlingsplan – Till sist, vad behöver bli gjort för att du skall fullfölja besluten i punkt 3 och därmed dina personliga mål i punkt 1? Och när ska det hända (absolut inte senare). Hur kan vi tillsammans hitta ett sätt där du komittar dig för åtgärderna på ett sätt som inte ger utrymme för tveksamhet?
Så här ser planen ut i enkla termer. Vad som är viktigt att understryka är att Försäkringsrådgivarna hela tiden står vid din sida, stöttar, lotsar.